video | Frauda BEC – un nou fenomen care stoarce bani din conturile companiilor moldovenești. Recomandările poliției
Poliția atrage atenția la un nou fenomen care are consecințe grave pentru conturile companiilor. Este vorba despre un o schemă frauduloasă denumită Business E-mail Compromise Fraud, cunoscută și ca frauda de tip BEC. Schema vizează transferurile bancare efectuate între societăți comerciale.
Modul de funcționare presupune accesarea în mod neautorizat a conturilor de e-mail ale unor firme care urmează să semneze un contract, monitorizarea corespondenței purtate de către angajații respectivei companii și simularea corespondenței reale cu societatea/instituția parteneră din Republica Moldova, prin intermediul unei adrese de e-mail asemănătoare sau identice.
De la începutul anului 2020 și până în prezent, au fost documentate 16 de cazuri, dintre care cinci de tentativă privind substituirea rechizitelor bancare, fiind cauzate un prejudicii de aproximativ de 167.148,31 euro și 34.082 dolari.
Cum prevenim o astfel de fraudă?
Poliția a publicat o serie de recomandări pentru prevenirea acestui tip de fraudă.
- Schimbarea, în intervale regulate de timp, a parolelor de acces în conturile de e-mail folosite în activitatea comercială. Recomandabilă este folosirea autentificării multi-factoriale;
- Evitarea utilizării calculatoarelor destinate efectuării de tranzacții financiare în scopuri personal;
- Renunțarea utilizării conturilor de e-mail web-based (yahoo, hotmail, gmail etc) pentru activitatea gestionării proiectelor;
- Stabilirea procedurilor clare de lucru și informarea angajaților cu privire la eventualele riscuri;
- Confirmarea telefonică a operațiunilor atipice sau a solicitărilor de efectuare a transferului într-un cont bancar diferit față de cel obișnuit;
- Manifestarea vigilenței cu privire la mesajele în care se solicită efectuarea unor operațiuni în secret sau a unor operațiuni rapide către destinatari incerți sau neverificați (chiar și în cazul în care se menționează că contul a fost blocat, iar pentru a nu pierde oferta trebuie să transferați mijloacele financiare pe alt cont deschis a companiei);
În context, informați în cel mai scurt timp posibil Poliția și unitatea bancară în cazul în care societățile comerciale sunt implicate în astfel de fraude.
